1．申請時——好友驗證怎么寫？
  添加好友時，往往需要發(fā)送一條“好友驗證”，默認的為“我是XX”，XX是微信名，因此在發(fā)送時務(wù)必將XX改為真名。微信在添加申請的驗證界面限定了50個字符，因此最好一句話就把自己介紹清楚，什么單位什么名字，電話多少，加微信的目的是什么等等，例如：您好，我是XX銀行您的專屬理財經(jīng)理XX，可信賴的理財管家，請您通過一下，謝謝。
  2．申請通過時——第一步該怎么做？
  (1) 發(fā)送名片
  添加完微信，往往需要發(fā)送一張名片，有些銀行營銷人員拍一張自己的名片，作為圖片發(fā)送給客戶，對此，客戶是極為反感的。對于客戶而言，這就意味著，他得打開圖片，寫下你的電話號等信息，然后再一個鍵一個鍵的存入手機。最好的方式就是利用某些小程序，在微信搜索框輸入“名片”兩個字，就能跳出好幾個關(guān)于名片的小程序，隨便選擇一個創(chuàng)建自己的名片，收藏在微信中，以后加完客戶的微信，找到自己的名片發(fā)送給客戶，既是一種尊重，又方便了客戶。
  如今，很多銀行和三方機構(gòu)都推出了“云名片”、“線上工作室”等功能，其實也是一個小程序或者一個H5，里面除了有銀行工作人員的身份信息還有銀行的一些重點產(chǎn)品和活動，同樣可以以上述方式第一時間發(fā)給客戶，便于客戶保存和瀏覽。
  (2) 一句話破冰
  名片發(fā)送完畢后，可以把剛剛添加好友時的問候、介紹、目的再發(fā)送一遍，讓客戶認識自己：您好，我是XX銀行的理財經(jīng)理XX，您叫我XX就行了。謝謝您通過我的驗證，剛剛給您發(fā)了我的名片，請您點擊直接保存，今后就由我為您提供專屬金融服務(wù)，或者您有任何的銀行業(yè)務(wù)或者金融方面的問題，我這邊也會盡力幫您解答，謝謝。
  3．完成添加后——添加標(biāo)簽、寫上備注
  (1) 添加標(biāo)簽
  銀行營銷人員時時刻刻都在添加客戶微信，少則幾百，多則上千，微信的“標(biāo)簽”功能就在此時派上了用場。在給客戶打標(biāo)簽時，可以打一個，也可以打多個，比如按照年齡，分為老年、中年、青年客戶；可以按照行業(yè)，分為公務(wù)員、醫(yī)生、教師、軍人等；可以按照資產(chǎn)登記，分為鉆石、黃金、白銀等；可以按照客群，分為代發(fā)薪、商戶、跨境、園區(qū)等……
  打了標(biāo)簽，未來無論是發(fā)微信還是發(fā)朋友圈，可以做到營銷更為“精準(zhǔn)”，還能做到“不打擾”，這個工作應(yīng)該是每一個銀行營銷人員必須做的。
  (2) 寫上備注
  添加完微信，打好標(biāo)簽，微信還提供了一個輸入框允許你寫上相應(yīng)的備注，甚至還可以上傳某個圖片，這個功能平時使用的人不多，但在關(guān)鍵時刻卻能“救你一命”。
  比如在備注中寫上“XX時刻在XX地點認識”，避免了下次見面時一時間想不起來什么時候加的微信的尷尬；比如在備注中記錄下客戶的生日、愛好、家庭情況等信息，其實就是“好記性不如爛筆頭”；比如在備注中上傳一張客戶的照片，也免得下次應(yīng)酬時忘記客戶長什么樣……